ACHTUNG!

Die 6 wichtigsten Kriterien, auf die Sie bei Ihrem Finanzberater achten sollten
  • Immer an Ihrer Seite
  • Unabhängig
  • Nachhaltig
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Wir beraten Sie gerne
Montag – Freitag: 8 Uhr – 17 Uhr
+43 680 133 7777

Unabhängiger Finanzberater
Sie sind bei mir GOLDRICHTIG, weil ich

Finanzberater Markus Putz
  • Ihr unabhängiger und persönlicher Finanzberater bin. Das heißt, ich berate Sie bei der Suche Ihrer optimalen Geldanlage auf dem riesigen Markt von Finanzen
  • Ihr Anlageberater für maßgeschneiderte Konzepte bin
  • in der Finanzberatung seit dem Jahre 2005 über umfangreiche Erfahrung im Aufbau von Vermögen verfüge
  • Ihnen Finanzberatung biete, die ausschließlich IHREN Interessen verpflichtet ist
  • Ihnen meine persönliche und unabhängige Rückendeckung gebe, wenn Sie im Beschwerdefall großen Gesellschaften und Banken gegenüberstehen
  • darüber hinaus für Ihr Unternehmen eine spezifische Absicherung verspreche
Finanzberater Markus Putz
  • für Sie die beratende Schnittstelle bilde zwischen den Vorgaben von Behörden und Finanzinstituten einerseits und IHREN Interessen auf der anderen Seite
  • Ihr persönlicher Finanzberater in Salzburg bin und mich ständig weiterbilde

KOMPLETT FALSCH sind Sie jedoch bei mir, wenn Sie den üblichen Finanzberater suchen

  • der ausschließlich die Finanzprodukte nach Vorgabe seines Arbeitgebers vermitteln muss. Das heißt, er kann niemals das für SIE optimale Produkt aus dem gesamten Finanzmarkt vermitteln
  • der als Angestellter im Beschwerdefall nicht IHNEN zur Seite steht, sondern Sie an die riesige Rechtsabteilung seiner Firma oder Gesellschaft vermittelt
Speziell in den Bereichen KESt-freie nachhaltige Geldanlage, Anlegerwohnung in Salzburg bzw. Österreich und Deutschland sowie Finanzierung kann ich auf langjährige Erfahrung in der Finanzberatung zurückgreifen.

Um Ihre persönlichen wie auch betrieblichen Risiken und Finanzen bestmöglich abzusichern, berate ich in Kooperation mit allen namhaften österreichischen und deutschen Banken und Versicherungen. Honorar und Provision für mich als Finanzberater hängen von der Zufriedenheit meiner Kunden ab. Auf Wunsch kann ich auch als Ihr Honorarberater arbeiten.

2002 habe ich den Abschluss des Abendstudiums für Wirtschaftsingenieurwesen gemacht. Seit 2015 bin ich „Träger des Gütesiegels des Fachverbands Finanzdienstleister – Standesregeln für gewerbliche Vermögensberatung & Wertpapiervermittlung“. Darüber hinaus bin ich Mitglied der „wefox“ vormals „Die Maklergruppe“. Das bedeutet Kundenvorteile, wie Sonderkonditionen und Gewährung von Top-Prämien verbunden mit der Erfahrung der Community von Finanzberatern und Versicherungsmaklern.

„Mein Engagement für Ihren finanziellen Erfolg!“

Markus Putz,
Ihr Finanzberater

Anlegerwohnung
Was ist eine Anlegerwohnung oder auch Vorsorgewohnung?

Hier berate ich zur Schaffung grundbücherlicher Werte für Sie bzw. Ihre Kinder und Enkelkinder. Meine Finanzberatung zielt auf steuerliche Absetzmöglichkeiten, steigende Mieteinnahmen aufgrund von Inflation und nicht zuletzt auf den Aufwärtstrend der Immobilienpreise. Neben Zustand und Bausubstanz des Objektes ist das ausschlaggebendste Kriterium Lage, Lage und nochmals Lage. Das ist die Definition einer top Anlegerwohnung.

Was ist eine Anlegerwohnung oder auch Vorsorgewohnung?

Fragen wie Anlegerwohnung kaufen, an Kind vermieten, selbst bewohnen, Steuer(-vor-teile), Umsatzsteuer, Renditeberechnung und betriebliche Altersvorsorge steuerfrei – dies alles werde ich mit Ihnen in meiner Beratung klären.

Bezüglich Steuern und Finanzen berate ich Sie über Kriterien der Entscheidung zu einem Kauf in Salzburg bzw. Österreich oder Deutschland. In Deutschland gilt die Spekulationsfrist von 10 Jahren, sprich nach 10 Jahren fällt keine Immobilienertragssteuer von 30% an. Weiter können im Unterschied zu Salzburg bzw. Österreich Verluste, die in einem Veranlagungszeitraum entstehen, und in diesem nicht mit anderen (positiven) Einkünften verrechnet werden können, in den folgenden Veranlagungszeiträumen – zeitlich unbegrenzt – berücksichtigt werden.

Für die Abwicklung und Beratung Ihres Kaufes in Deutschland oder Österreich biete ich Ihnen als Finanzberater ein Gesamtpaket bestehend aus

  • Kaufabwicklung
  • Gesamter Verwaltung
  • Renditeberechnung
  • Steuerlicher Behandlung inklusive Prognoserechnung und Einreichung beim zuständigen Finanzamt über einen Steuerberater
  • Refundierung der Umsatzsteuer über die Vorsteuer
  • Unabhängiger und persönlicher Finanzberatung

Meine Finanzberatung als Gesamtpaket bietet Ihnen Rückhalt für die zwei größten Risiken, Mietleerstand und Mietnomaden. Meine Finanzdienstleistung umfasst außerdem Vermietung und Vermietungsgarantie, Inkasso, Mahnwesen, Reparatur und Instandhaltung sowie Hausverwaltung.


Finanzierung
Persönliche, unabhängige Beratung aus Salzburg.

Auch der Traum vom Eigenheim ist für viele meiner Kunden ein großes Ziel in ihrer Lebensplanung. Ob ein Objekt gekauft, saniert oder umgebaut wird – eine Änderung der Wohnsituation ist oft mit hohen Belastungen für Zeit und Geld verbunden. Umso wichtiger ist eine solide Finanzstrategie, die einerseits die optimale Finanzierung und Baufinanzierung beinhaltet und andererseits die Lebenssituation der Familie berücksichtigt. Mit einer maßgeschneiderten Finanzierungsstrategie kann Ihr Finanzberater Risiken für Ihr Vermögen umschiffen und absichern. Meine Erfahrung als unabhängiger Finanzberater im Raume Salzburg vermittelt meinen Kunden alle entscheidenden Informationen für die Checkliste.

Was sind die gängigsten Finanzierungsvarianten?

 

Variable Finanzierung

Hier richtet sich der Zinssatz an den 1-12-Monats-Euribor plus Zinsaufschlag. Der gängigste Euribor ist hier der 3-Monats-Euribor. Die Leitzinsen werden von der EZB (Europäischen Zentralbank) grundsätzlich anhand der europäischen Wirtschaftsdaten, Zins- und Währungspolitik festgelegt.

Um einer Überhitzung der Märkte entgegenzuwirken werden die Zinsen erhöht, damit finanzierte Investitionen an Attraktivität verlieren. Um eine stockende Wirtschaft zu verhindern werden im Gegenzug die Zinsen gesenkt, um einen Anreiz für Anleger oder Investitionen zu schaffen. Grundsätzlich kann ich als Finanzberater sagen, dass der Zinskanal in den letzten 30 Jahren nach unten zeigt, und somit die Zinsbelastung geringer wurde.

 

Zinsabsicherungsprodukt Zinscap
In Kombination mit der variablen Finanzierung kann mit dem Zinscap die Finanzierung gegen steigende Zinsen von ihrem Finanzberater abgesichert werden. Der Finanzberater legt einen Zinssatz fest, und bei Überschreitung der festgelegten Zinsgrenze gibt es eine Ausgleichszahlung für den Kunden. Der Preis richtet sich nach der Absicherungshöhe und Laufzeit.

 

Finanzierung mit Fixzins

Für das Ziel einer fixen Planbarkeit der monatlichen Rate kann Ihr Finanzberater den Zinssatz auf 5, 10, 15, 20 oder 25 Jahre festgelegen. Danach wird der Zinssatz an den Leitzinssatz plus Aufschlag angepasst. Optimalerweise wurde dieser schon bei Vertragsabschluss festgelegt. Ein neuer Fixzins für die Anschlussfinanzierung, angepasst an die jeweilige Zinssituation – auch dies mache ich als Ihr Finanzberater möglich.

 

Baufinanzierung

Die Bausparfinanzierung oder der Bausparkredit, war speziell bei hohem Zinsniveau interessant wegen der Zinsobergrenze von 6%. Aufgrund der anhaltenden Niedrigzinspolitik und der Verwendung eines höheren Leitzinssatzes hat er allerdings in der Finanzplanung zunehmend an Attraktivität verloren. Ein seriöser Finanzberater wird bessere Lösungen finden.

 

Umfinanzierung

Für Kredite, die in der Vergangenheit bei einem höheren Zinsniveau abgeschlossen wurden, kann sich ein Vergleich mit Hilfe Ihres Finanzberaters trotz eventuellen Umfinanzierungskosten auszahlen. Zurzeit befinden sich die Zinsen auf einem Rekordtief, und diese kann ich Ihnen langfristig sichern. Nehmen wir ein Finanzierungsbeispiel von € 250.000 mit einer Gesamtlaufzeit von 25 Jahren: Ihr Zinsvorteil beträgt € 17.000 bei einem Zinsunterschied von lediglich 0,5% (z. B. 1% statt 1,5%). Bei mir als unabhängiger Finanzberater erhalten Sie hier top Konditionen für die Umfinanzierung.


Fonds und Altersvorsorge
Was ist ein Fonds oder Fonds-Sparplan?

Als Finanzberater erkläre ich einen Investmentfonds als Gemeinschaftstopf. Investoren oder Anleger, seien es Privatpersonen oder institutionelle Kunden, befüllen den Topf mit Geld. Dieses wird unter den jeweils festgelegten Anlageklassen konservativ, ertragsorientiert dynamisch oder spekulativ angelegt. Im Gegensatz zum Totalverlustrisiko bei Aktien profitieren die Kunden bei meiner Finanzberatung von der Risikostreuung beim Fondsinvestment über verschiedene Segmente. Dies ist ausschlaggebend für Ihre Altersvorsorge.

Was ist ein Fonds oder Fondsparen?

Als Finanzberater erkläre ich ein Investmentfond als Gemeinschaftstopf. Investoren oder Anleger, seien es Privatpersonen oder institutionelle Kunden, befüllen den Topf mit Geld. Dieses wird unter den jeweils festgelegten Anlageklassen konservativ, ertragsorientiert dynamisch oder spekulativ angelegt. Im Gegensatz zum Totalverlustrisiko bei Aktien profitieren die Kunden bei meiner Finanzberatung von der Risikostreuung beim Fondsinvestment über verschiedene Segmente. Dies ist ausschlaggebend für Ihre Altersvorsorge.

Als Ihr unabhängiger Finanzberater kann ich mit Fonds Ihre persönliche Risikobereitschaft durch die Gewichtung der Aufteilung des Gesamtkapitals auf Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Immobilien, unterschiedliche Währungen und Länder berücksichtigen.

Als Ihr Finanzberater für Altersvorsorge empfehle ich das Sondervermögen für einen Fonds Sparplan oder Anlagefonds. Sondervermögen-Fonds oder Investmentfonds in einem Wertpapierdepot sind rechtlich von der Bank getrennt. Das heißt, dass im Falle eines Konkurses der depotführenden Bank nicht auf Ihr Fondsvermögen zugegriffen werden darf. Dies gilt leider nicht für klassische Einlagenkonten, wie Sparbuch, Girokonto und Bausparer, welche rechtlich in die Eigenkapitalquote der Bank fallen. Zudem ist zum 15.08.2015 die staatliche Einlagensicherung weggefallen. Insofern sind Sie hier mit meiner Finanzberatung auf der sicheren Seite für Ihre Altersvorsorge.

Aufgrund der Niedrigzinspolitik der letzten Jahre verlieren die klassischen Spareinlagen inflationsbereinigt einige Milliarden Euro jährlich. Im Gegenzug beobachte ich als Finanzberater, dass Anlagefonds jedes Jahr einige Milliarden Euro dazugewonnen haben. Das A und O Ihrer langfristig erfolgreichen Fonds für die Altersvorsorge ist die auf Sie persönlich zugeschnittene Anlagestrategie – dafür muss die Finanzberatung die wichtigsten Parameter, wie Konjunktur, Stimmung, Zinsen, Politik, Inflation, Psyche, Branche, Land, Währung, Risikobereitschaft und Anlagehorizont berücksichtigen.

 

Kapitalertragssteuerfreie (KESt-freie) Kapitalanlage
Insbesondere in einem Versicherungsmantel sind Ihre Fonds und ETFs KESt-befreit. Im Gegensatz dazu sind die Gewinne Ihrer Fonds und ETFs im Bankdepot mit 27,5% zu versteuern. Nehmen wir ein Vergleichsbeispiel eines Investments von € 100.000 und einer Laufzeit von 10 Jahren: bei einer jährlichen Rendite von 7% ergibt das für Sie bereits einen Steuervorteil von € 26.991. Die Versicherungssteuer von 4% wurde hier bereits berücksichtigt.

Hier bietet meine Finanzberatung den Anlegern höchst interessante, lukrative Investmentmöglichkeiten, welche flexibel auf die jeweilige Lebenssituation zugeschnitten wird und Ihrer Altersvorsorge dienen.

Als Ihr unabhängiger Finanzberater verspreche ich, Sie über alle Chancen und Risiken aufzuklären. Meine Zusammenarbeit mit Partnern einer unabhängigen Wertpapierfirma im Bereich Fondsparen oder Anlagefonds macht dies möglich. Ich vergleiche im Rahmen meiner Dienstleistung Fonds und vermittle Ihnen alle Informationen zu offenen Fonds, thesaurierende Fonds, Fonds-Ausschüttung, Aktienfonds und Pensionsfonds.

 

Staatlich geförderte Altersvorsorge oder Pensionsvorsorge

Als persönlicher und unabhängiger Finanzberater in Salzburg empfehle ich die staatlich geförderte Zukunftsvorsorge als eine der letzten steuerfreien Möglichkeiten in Österreich für die Mehrung Ihres Geldes, für Vorsorge und Pension. Gegenüber den klassischen Ansparungen bieten sich für Sie eine Reihe von Vorteilen, z. B.:

  • Steuervorteile in der Anspar- und Verrentungsphase (bedeutet KEINE Versicherungs- und Kapitalertragssteuer)
  • Staatlich geförderter Zuschuss von 4,25% bis 6,75% jährlich auf Ihre Geldanlage von bis zu € 2957. Sowohl staatlicher Zuschuss wie auch Einzahlungsbetrag sind jährlich veränderbar
  • Kapital-, Zuschuss- und Hinterbliebenengarantie
  • Rententafelgarantie AVÖ 2005 R Unisex für einen höheren Pensionsanspruch bei steigender Lebenserwartung
  • Zusätzlich hervorragende Ertragschancen durch das Investment an den Wiener Börsen, an unterkapitalisierten europäi schen Börsen und in weltweiten Aktien
  • Flexibilität Ihrer Geldanlage je nach Risikobereitschaft und Erwartungshaltung gegenüber den Kapitalmärkten

Wichtig ist, dass ich als Finanzberater für meine Kunden die richtige Versicherungsgesellschaft aussuche, damit Sie eine gute Performance lukrieren können und nicht die Gefahr einer „Cash-Lock-Falle“ eingehen. Unter „Cash-Lock“ versteht man eine Anlagesituation, in der ein Investmenthaus aufgrund fallender Investmentkurse das Investment vollständig in niedrigverzinste Rentenmärkte umschichten muss, um die zugesagten Kapitalgarantien zu gewährleisten. Bei einem Rückkauf und einmaliger Auszahlung darf der halbe staatliche Zuschuss behalten werden und die Gewinne müssen mit 27,5% nachversteuert werden.

 

Vermögensberatung

Durch das Absolvieren meiner Meisterprüfung an einer behördlichen Prüfungsstelle bringe ich die Voraussetzungen mit, zusätzlich zum Finanzberater, auch als gewerblicher Vermögensberater in Salzburg, Österreich, tätig zu sein.

Mein Finanzversprechen ist es, Privatpersonen oder Unternehmern eine Anlagestrategie und Risikostrategie zu bieten, welche auf die persönliche, wirtschaftliche und finanzielle Situation zugeschnitten ist. Mein Ziel ist das kurz-, mittel- und langfristige Optimum Ihres unternehmerischen Investments.

Die Kernthemen meiner Finanzberatung sind

  • Strategien für Finanzen und Portfolioerstellung für betrieblichen Vermögensaufbau und Vermögenssicherung
  • Finanzierungsmöglichkeiten zur Schaffung von Sachwerten
  • Anlegerwohnung
  • Fonds und ETFs
  • Gold und Silber Investment
  • KESt-freie Kapitalanlage
  • Nachhaltiges Investment für Umwelt, Soziales und Unternehmensführung
  • Steuerliche Vorteile durch Ihren unternehmerischen Vermögensaufbau
  • Steuerschonende Übertragung der Vermögenswerte auf die nächste Generation
  • Vorsorge

 

Nachhaltigkeit – Ihr Salzburger Finanzberater

Um eine sichere Zukunft für kommende Generationen zu gewährleisten berate ich Sie über Möglichkeiten Gesellschaften zu fördern, die einen Teil ihrer Ressourcen in Umwelt, Soziales und ethische Unternehmensführung investieren.

 

Was bedeutet „ESG“ für die Finanzberatung?

Das „E“ steht für Environment oder Umwelt und bezieht sich auf die Interaktion eines Unternehmens mit der Umwelt (Klimawandel, Umweltverschmutzung, Wassermangel, Flächennutzung).
Das „S“ steht für Social oder Soziales und bezieht sich auf den Einfluss eines Unternehmens auf Gesellschaft und Gemeinschaft (Arbeitsbedingungen, Gesundheit und Sicherheit, Menschenrechte).
Das „G“ steht für Governance oder Unternehmensführung und bezieht sich auf Führungskräftevergütung, Unabhängigkeit der Führungs -und Aufsichtsgremien sowie Aktionärsrechte.

Für die wachsende Nachfrage nach Finanzberatern mit Strategien, die ESG-Faktoren berücksichtigen, gibt es mehrere Gründe. Für Druck sorgen neue Regulierungen und demografische Veränderungen. Doch in erster Linie möchten meine Kunden Entscheidungen für Geldanlagen treffen, die im Einklang mit Ihren persönlichen Werten sind. Und dabei ermöglicht meine Beratung eine potenziell bessere, risikoadjustierte Wertentwicklung der Finanzen.

Für mich als Ihr unabhängiger und persönlicher Finanzberater ist Nachhaltigkeit ein Herzensanliegen. Mein Finanzversprechen gilt somit auch für das Wohl eines lebenswerten Planeten für unsere Kinder und Kindeskinder.


Das sagen begeisterte Kunden

Alexander & Sigrid Rindler
Geschäftsführung
Rindler GmbH

Lieber Markus! Danke für mittlerweile 15 Jahre top Finanzberatung und Vermögensaufbau. Durch deinen Einsatz und Dein Verhandlungsgeschick mit der Bank konnten wir bei der Finanzierung unseres Eigenheimes 15‘000 Euro sparen. Ob Haus, Firma, Altersvorsorge, Autos oder Garten, wir sind bei Dir in allen Sparten immer bestens beraten. Was sich reimt, ist ja bekanntlich gut!! Also, ein herzliches und freundschaftliches Danke an Dich und Dein Team, Alex & Sigi Rindler.

Anton Rainer
Technical Adviser

Herr Putz ist seit fast 20 Jahren mein Berater für Finanzen und Absicherung. Vermögenswerte zu erhalten und diese abzusichern liegt in seinem Hauptaugenmerk. Er ist darauf bedacht, sein Wissen durch Seminare und Fortbildungsmaßnahmen zu erweitern. Darüber hinaus sucht er als Berater eigenständig stets den Kontakt mit seinen Kunden und geht auf deren Wünsche und Bedenken ein. Dabei veranlasste er auch die eine oder andere Abwicklung externer Produkte und bot mir kontinuierlich Möglichkeiten zur Optimierung meiner Absicherung für die jeweilige Lebenslage an. Speziell nach einem Freizeitunfall setzte er sich für eine schnelle Fallabwicklung und außertourlich für einen optimierten Krankentransport ein. Während der Finanzierungsphase für meine Vorsorgewohnung änderte ich meinen ursprünglichen Realisierungswunsch. Das erforderte ein neues Konzept von Herrn Putz als Finanzberater. So gab es eine neue Finanzierungsausschreibung, wodurch ich die bestmögliche Finanzierungsvariante samt Absicherung erhielt. Auf diese Weise hatte ich eine Ersparnis von 12.000 €! Herr Putz stellt für mich nicht nur als mein Finanzberater, sondern auch als Mensch einen Mehrwert dar. Danke für deine Geduld!

Robert Neureiter
Baumeister und Geschäftsführer
Seiwald Bau & Neureiter Bauservice

Lieber Markus, wir wollen diese Gelegenheit nutzen, Dir Danke zu sagen! Wir haben € 8.000,– gespart! Du hast bei unserer Bank den optimalen Deal für unsere Vorsorgewohnung rausgeholt. Du hast für uns mit der Bank hart nachverhandelt und auf dem Markt die Produkte verglichen. Deinen Argumenten konnte sich unsere Bank schließlich nicht entziehen. Super Job gemacht! Danke!

Reinhold Rettenbacher
Geschäftsführer
Set-Rettenbacher

Lieber Markus, für ein aufstrebendes kleines Unternehmen wie unseres ist Deine individuelle Beratung extrem wichtig. Wir sind ständig in Bewegung und brauchen immer wieder Anpassungen. Dabei unterstützt uns Deine Einschätzung als Berater sehr. Danke und eine top Bewertung von uns an das „Putz Team“ ;-). Eure Set-Rettenbacher

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